Как подать онлайн-заявку на кредитную карту «Мегафон»

Многие могут удивиться, но Мегафон оказывает не только услуги сотовой связи и Интернета, но и выпустил пластиковую карту с кредитным лимитом совместно с Ситибанком. Карточка нисколько не отличается от предложений других кредитных организаций. По ней предусмотрен кредитный лимит, установлена процентная ставка и имеется льготный период.

Платежная система по кредитной карте Мегафон – MasterCard. На данный момент клиентам доступен один стандартный тариф.

Условия тарифного плана

Пластиковая карточка выпускается двумя банками – «Авангард» и «Ситибанк». Условия кредитования зависят от кредитора. Максимальный лимит предоставляется «Ситибанком», «Авангард» выдает первоначальный кредит на 50 000 р.

Условия по карточке «Ситибанка»:

Сумма лимита до 300 000 р.
Ставка по кредиту от 19.5% до 27.9% годовых.
Льготный период 50 суток при оплате товаров
Стоимость обслуживания 950 р. в год
Комиссия за обналичивание лимита 4.9%, мин. 490р.
Комиссия за переводы 4.9%, но не меньше 490 р.
Ограничения на операции индивидуально

Карточка выдается на 3 года. В случае утери, кражи или окончании срока действия подается заявка на перевыпуск, стоимость – 750 р. С 2016 года взамен выдается новая карточка CASH BACK на льготных условиях.

Минимальный платеж по кредиту – 5% суммы задолженности, но не меньше 300 р. Вносится каждый месяц, дата платежа привязана к первой транзакции.

Процентная ставка 19.5% устанавливается при покупке товаров в рассрочку. Для активации опции оформите покупку минимум на 1 800 р., перейдите в мобильное приложение и выберите опцию «Заплати в рассрочку». Срок оплаты выбирается индивидуально. Услуга подключается на следующий день после совершения операции.

Как получить

kreditnaya-karta-megafon-onlajn-zayavka

Пластиковая карточка оформляется на сайте банка — заполните заявку, указав паспортные данные. Копии документов прикладывать не требуется, оригиналы предоставляются при заключении договора и получении кредитки в офисе.

Условия получения кредитной карты «Мегафон» банка Citibank:

  • возраст на момент подачи запроса – 20-60 лет;
  • российское гражданство;
  • постоянная прописка РФ;
  • проживание в регионе деятельности отделения;
  • официальное трудоустройство;
  • заработная плата – от 15 000 р. в месяц.

Оформление происходит по паспорту и второму документу (СНИЛС, ИНН, военный билет, водительское удостоверение, заграничный паспорт). Справка 2-НДФЛ не требуется (банки запрашивают сведения в Пенсионном Фонде, на запрос данных требуется согласие клиента).

При соответствии требованиям заявка рассматривается скоринговой программой и передается на дополнительное рассмотрение в службу безопасности. Срок рассмотрения – от 30 минут до 3 рабочих дней.

Виды карт

В данный момент существует 4 вида банковских карты Мегафон: 3 пластиковые и 1 виртуальная. К виртуальной можно выпустить пластиковую. В таблице приведены сравнительные характеристики карточек.

Возможности Виртуальная карта Мегафон Золото МегаФон Стандарт NFC Мегафон стандарт
Особенности карты Может иметь пластиковый носитель, а может использоваться и без него Карта с бесконтактной оплатой Карта с чипом и бесконтактной оплатой Карта с чипом
Оплата товаров и услуг Без комиссии
Оплата банковских услуг, например, перевод денег, пополнение банковского счета другого банкаМСС — 6012 0  % при сумме перевода до 10 тыс. рублей в месяц;0,75 % от общей суммы при сумме перевода больше 10 тыс. рублей в месяц.
Перевод с карты Мегафон на другую карту через сервисMasterсard MoneySend 1,99% от суммы перевода
Пополнение электронного кошелька 8 % от суммы операции
Кэшбек До 20 %
Комиссия за выдачу наличных 0 % в банкоматом с модулем NFC до 10 тыс. включительно
2,5 % от суммы операции (до 10 тыс. рублей);
3,5 % при сумме операции более 10 тыс. и до 50 тыс.
4,5 % при сумме операции больше 50 тыс. рублей
Конвертация валюты 3 % от суммы операции
Смс-банкинг стоимость 30 рублей
Запрос баланса 20 рублей банкоматом с модулем NFC
Оформление бесплатно 0 рублей – тарифные планы Включайся! Слушай, Говори, Общайся, Смотри, Премиум», «Все включено» M,L,XL,VIP 0 рублей — для тарифов «Включайся!», «Все включено» М, L, XL, VIP, XS, S 0 рублей – для тарифов «Включайся!», «Все включено» М, L, XL, VIP, XS, S
99 рублей —  тарифные планы «Включайся! Открывай, Пиши», «Все включено» XS,S 149 рублей для остальных тарифных планов 99 рублей для остальных тарифов
249 рублей –остальные тарифы
Бонусные мегабайты 10 рублей за каждые 100 рублей

Можно завести до 5 карт. Все их легко привязать к одному лицевому счету или к разным.

Особенности пластика

kreditnaya-karta-megafon

Карты с кредитным лимитом выдаются с именем владельца. Срок изготовления – до 10  суток. Получение – в банке или курьерской доставкой. Услуга доставки платная, стоимость зависит от региона проживания клиента.

Мобильный банк и СМС-уведомления

Поскольку кредитная карта Мегафон выпускается совместно с Ситибанком, вы можете пользоваться приложением этой организации. Также можно зайти в личный кабинет на сайте для осуществления контроля за операциями. В мобильном приложении можно отслеживать задолженность и совершать переводы.

Услуга «СМС-информирование» предоставляется бесплатно на протяжении всего срока действия карты. За дополнительную плату можно подключить услугу Citibank Alerting Service, которая включает в себя 15 видов уведомлений, которые можно получать удобным способом – на электронную почту, СМС или в виде Push-уведомлений на телефон. Стоимость – 89 рублей в месяц.

Характеристика карты

Это выгодная карта, которая не так давно появилась на рынке финансовых услуг, но уже успела завоевать внимание многих граждан.

Основные характеристики карты:

 Кредитный лимит  Каждый заемщик может рассчитывать на получение лимита до 300 000 рублей. При установлении лимита кредитор принимает во внимание платежеспособность своего клиента
 Льготный срок  Это замечательная услуга, которая позволяет клиентам пользоваться заемными средствами фиксированный срок без процентов. При этом срок действует следующим образом: с момента активации карты вы можете приобретать товары и оплачивать услуги 30 дней. Последующие 20 дней кредитор дает для того, чтобы вернуть потраченные средства, при этом без внесения процентов
 Ставка  Процентная ставка находится в диапазоне от 19% до 27,9% годовых. Размер ставки зависит от операций, которые клиент проводит по карте: снятие наличных или оплата услуг. Для безналичных операций ставка составляет 19%-26%, в то время как на снятие действует 22,9%-27-9% год
 Комиссия за снятие  Также стоит учитывать, что при снятии наличных будет взиматься дополнительная комиссия, в размере 3,5% от снятой суммы. При этом минимальный размер комиссии должен быть не менее 350 рублей. Получается, если вы захотите снять с карты 1 000 рублей, вам придется отдать минимальные 350 рублей, за проведение услуги
 Штрафные санкции  В любом банке, согласно условиям кредитного договора, клиенты обязаны вовремя вносить оплату. В случае задержки кредитор может начислить штраф, в размере 700 рублей
 Бонусы   Своих клиентов кредитор готов порадовать приятными бонусами. Подключив услугу автоматического пополнения номера Мегафон, можно получить до 250 бесплатных минут разговора. Также банк готов за каждые потраченные 30 рублей давать 1 бонусный бал. Накопленными балами можно оплачивать товары в магазинах партнерах

Технологии

Банковская карта имеет полный функционал – магнитную полосу, чип EMV, технологию бесконтактной оплаты PayPass. Пользователям современных мобильных телефонов доступна оплата одним касанием, без указания PIN-кода, после добавления карточки в приложение Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay.

Управление счетом

Владельцам кобрендинговой карты предоставляется доступ в интернет-банкинг и приложение Citibank для отслеживания операций по счету – пополнения и списания, начисления бонусных баллов и т.д. Функционал позволяет переводить деньги, оплачивать услуги ЖКХ, мобильной связи, налоговые пошлины и штрафы.

Дополнительно подключается сервис информирования — Citibank Alerting Service, включающий 15 видов уведомлений. Стоимость пакета – 89 р. в месяц.

Штрафы и ограничения

По карточке с кредитным лимитом при просрочке платежа предусмотрено начисление неустойки 20% годовых + 700 р., беспроцентный период прекращается.

Банк устанавливает лимиты на оплату и вывод наличных в индивидуальном порядке, в зависимости от одобренного кредита.

Основные условия

  • Условия выпуска и обслуживания – ежегодно со счета списывается 950 рублей, выпуск карты осуществляется бесплатно;
  • Операции по снятию наличных – комиссия в размере 3.5%, но не меньше 350 рублей за каждую операцию;
  • Начисление процентов на остаток – не предусмотрено;
  • Ограничение на снятие наличных – устанавливается индивидуально.

Кредитные условия

  • Размер кредитного лимита – до 300 000 рублей;
  • Срок действия карты – 3 года;
  • Годовая ставка – от 19.5% до 27.9%;
  • Размер платежа в месяц – 5% от суммы долга и проценты, но не меньше 300 рублей;
  • Условия предоставления беспроцентного периода – оплата покупок в течение 50 дней.

Ситибанк предоставляет клиентам услугу «Заплати в рассрочку» на срок до 3 лет. В этом случае будет действовать ставка от 19.5% до 27.9%. По остальным операциям ставка будет от 22.9% до 27.9% годовых.

Программа лояльности

kreditka-megafon

 

Для клиентов предусмотрена программа лояльности, позволяющая накапливать баллы и бонусные минуты.

Схема начислений:

  • 100 минут за первую покупку;
  • 250 минут при подключении автоматического пополнения счета;
  • 1 балл за 30 рублей, потраченные на услуги связи в компании Мегафон-Москва;
  • 3% от суммы автоматического пополнения счета;
  • 1% от каждой покупки.

Держатели получают скидку до 20% в магазинах, ресторанах и других компаниях-партнерах банка.

Как заказать карту

megafon-bank-kredit

Пластиковую карту можно приобрести только в офисах продаж при личном посещении. Заказать карту могут совершеннолетние абоненты Мегафон, у которых не заблокирован номер и нет задолженности перед оператором.

Виртуальную карту можно заказать на сайте МегафонБанк. Подробнее процедуру  рассмотрим ниже.

Необходимые документы

Каждый заемщик, для получения положительного решения, должен предоставить полный пакет документов:

  • личный паспорт;
  • справку о размере заработной платы с работы(2-НДФЛ);
  • заверенная работодателем копия трудовой книжки или договора;
  • заграничный паспорт (по требованию кредитора);
  • водительские права (по требованию кредитора).

Стоит отметить, что кредитор принимает справку о доходах как по форме 2 НДФЛ, так и по форме банка. Что касается заграничного паспорта, то он может пригодиться в том случае, когда нет возможности подтвердить доходы справками. Если заемщик активно путешествует (хотя бы 1 раз в год выезжает за границу), то может предоставить паспорт, как подтверждение финансовой стабильности.

Как активировать карту

Активировать карту можно самому или попросить консультанта в салоне:

  1. Приобретите банковскую карту Мегафон.
  2. Позвоните на номер 5555 и действуйте по инструкции.
  3. Вам продиктуют пин-код. Запомните его или запишите.
  4. Пополните счет телефона (а соответственно счет карты) удобным способом.
  5. Совершите какое-нибудь действие с картой и введите пин-код. Например, купите в магазине (интернет-магазины не подходят для первой покупки) что-то и оплатите покупку с ее помощью или обналичьте средства в банкомате.

Все! Карта активирована.

Как узнать баланс карты с помощью смс

Для этого необходимо подключить смс-банкинг. После подключения, посылая различные смс-команды на номер 5555, можно узнать, сколько денег осталось на счету, получить выписку за заданный период и совершать другие операции.

В первый месяц подключения услуга бесплатна. В дальнейшем со счета будет списываться 30 рублей ежемесячно.

Используйте такие команды:

  • БАЛАНС – для определения остатка на счету;
  • ПИН – чтобы изменить ПИН-код;
  • ИСТОРИЯ – информация о последних 10 операциях;
  • ИСТОРИЯ ХХХХ —  если карт несколько, то узнать историю по конкретной карте можно набрав вместе со словом «ИСТОРИЯ» последние 4 цифры карты;
  • БЛОК №№№№- заблокировать конкретную карту. Вместо «№№№№» введите последние 4 цифры своей карты. Операция актуальная, если вы потеряли или у вас украли карту;
  • БЛОК ВСЕ – заблокировать все карты Мегафон.

Также заблокировать можно просто, позвонив на номер 5555 или в личном кабинете Мегафон-банк.

Комиссии по банковской карте МегаФон

Поскольку банковская пластиковая карта МегаФон относится к сегменту многофункциональных продуктов, следует понимать, что ряд предоставляемых услуг обеспечивается за дополнительную плату:

  • Оплата услуг/товаров осуществляется на безпроцентной основе.
  • Перевод денег с одной карты на другую обходится в 1,99%. Процедура выполняется через платежные системы MoneySend или MasterCard. Можно задействовать сервис другого платежного ресурса. К примеру, действуя через систему платежей, организованную сервисом ВКонтакте, владельцы банковского продукта могут бесплатно переводить средства по счетам в объеме до 70 000 рублей ежемесячно.
  • Переводы, сделанные через виртуальное приложение МегаФон Банк либо мобильную версию, предусматривают комиссию в 4,15%.
  • Выдача наличных в банкоматных устройствах и других подобных пунктах выдачи обойдется комиссией в размере 2,5%. Минимум, взимаемый в пунктах выдачи, установлен в 100 рублей.
  • В случаях, когда предполагается денежный перевод между электронными кошельками, комиссионный сбор составит 8% от объема перечисленной суммы.
  • Каждый запрос, отправленный в банк через устройство самообслуживания, обходится пользователю в дополнительные 20 рублей.
  • Подключение услуги получения информации посредством СМС — бесплатно. Через информационную безопасность есть возможность узнать нужный номер МегаФон, на который планируется поступление оповещений СМС-формата. Такой сервис выгоден в ситуациях с подключением пластиковой карты близким родственникам или детям.
  • Управление банковской картой МегаФон посредством СМС стоит 30 рублей (ежемесячно).

Установленные ограничения по доступным операциям

Как любой другой банковский продукт, карта МегаФон имеет установленные лимиты на определенный вид операций. Они выражаются следующим образом:

  • Каждый день владелец карты имеет право снимать наличные средства в сумме не выше 5 000 рублей, либо тратить безналичными траншами в объеме, не превышающем 60 000 рублей.
  • В течение одного месяца пользователь продукта может осуществлять расходы на сумму, не превышающую 100 000 рублей. Если речь идет о снятии наличных, то допустимый максимум не должен быть выше 40 000 рублей.

Плюсы и минусы

Преимущества использования кредитки:

  • Крупный лимит. Надежные клиенты с положительной кредитной историей получают до 300 000 р.
  • Бесконтактная оплата. Пластик выпускается с технологией PayPass, позволяющей оплачивать покупки одним касанием. При транзакциях до 1 000 р. пин-код не запрашивается.
  • Бонусная программа. Участие в программе лояльности, ориентированной на владельцев номеров «Мегафон».
  • Льготный период. При совершении покупок, в течение 50 суток проценты не начисляются.
  • Минимум документов. Для оформления потребуется паспорт и дополнительный документ, удостоверяющий личность.
  • Небольшой платеж. Минимальный платеж – 5% от долга, но не меньше 300 р.

Минусы:

  • Большие штрафы за просрочку. Помимо начисления неустойки 20% годовых, за факт просрочки взимается 700 р., льготный период перестает работать.
  • Высокие требования. Подать заявку вправе гражданин РФ старше 22 лет, с зарплатой не меньше 15 000 р.
  • Комиссия за вывод и перевод средств. За операции взимается 4.9%, мин. 490 р.
  • Платное обслуживание. Каждый год взимается 950 р. за обслуживание кредитки.

Отзывы

Перед тем как оформить онлайн заявку на кредитную карту «Мегафон», рекомендуем изучить отзывы, оставленные клиентами Citibank. Мы собрали мнения, полезные для принятия решения.

megafon-bank-kreditnaya-karta

kreditnaya-karta-megafon-onlajn

Заключение

Подводя итоги всему выше изложенному, не лишним будет отметить неподдельный интерес, который вызывает банковская карта МегаФон. Она должна стать довольно эффективным инструментом в руках абонентов, поскольку очень удобна при совершении ежедневных покупок и проведении обязательных платежей, с которыми приходится регулярно сталкиваться человеку.

Основываясь на многочисленные пользовательские отзывы, профильные эксперты установили, что оптимальная сумма для держателя продукта может составлять объем от одного до 30 000 рублей. Как правило, такие деньги уходят на ежедневные расходы и не привлекают внимания со стороны злоумышленников.

Единственным отрицательным моментом можно назвать неполноценность развития партнерской сети, где клиент мог бы получить кэшбэк.

Так или иначе, на сегодняшний день сотовый оператор МегаФон является единственным во всей России провайдером, осуществившим возможность проводить финансовые операции без использования банковского терминала. Человеку достаточно иметь в распоряжении счет мобильного телефона. Собственно, это и есть главный плюс банковской карты МегаФон.

Впрочем, нечто подобное на отечественном рынке пару лет назад рекламировал оператор Билайн, работающий в тандеме с Альфа-банком. Однако явные недоработки и просчеты в проекте привели к вынужденному закрытию начатого проекта. Сейчас же, остается надеяться, что на сей раз, все сложится гораздо успешней и банковская карта МегаФон даст старт запуску другим аналогам, созданными другими операторами.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!